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北京银行: 正能量大片背后的文化金融引领者

本文来源:北京头条app

2 月 25 日,北京作为 2022 年冬奥会的主办方,展现了一场 8 分钟的交接秀。这场 充满高科技元素的表演,创意精彩,底蕴深 厚,集

2 月 25 日,北京作为 2022 年冬奥会的主办方,展现了一场 8 分钟的交接秀。这场 充满高科技元素的表演,创意精彩,底蕴深 厚,集中展示了新时代的中国形象,惊艳全世界。不过,很少有观众知道,美轮美奂的“北 京 8 分钟”得以成功展现背后会有银行业的默默支持。北京锋尚世纪文化传媒股份有限 公司负责现场所有灯光的效果设计,北京华 克昱福科贸有限公司负责冰上演出服装的设 计与制作。北京银行分别为这两家企业提供 1000 万元授信、600 万元贷款。北京银行 看准户外运动产业与舞美光影产业未来的广 阔发展前景,精准发力、精耕细作,成为金融 支持北京冬奥会的新典范。

得到北京银行大力支持的优秀文化作品 还有很多。正在热映的《红海行动》,票房直奔30亿元,堪称春节档期最大一匹黑马;同 样让国人热血澎湃、票房超过50亿元的《战狼2》,以及《窃听风云》、《十月围城》、《我的团长我的团》等一大批传播正能量的优秀影 视作品都曾经受益于北京银行的金融支持。

作为最早树立起文化金融旗帜的商业银 行之一,北京银行在金融支持首都文创产业 发展上进行了大量有益的探索和实践。通过 推出文化金融特色产品,支持了文化企业的 发展壮大,助力了一批精品力作的问世,成为 金融支持首都文创产业发展的一支重要力 量,为文化金融合作提供了典范。

截至 2017 年末,北京银行文化金融余 额 568 亿元,累计为 5000 余户文创客户提 供贷款支持 1800 亿元,自有文化金融分类 统计以来,市场份额始终位居北京市榜首,堪 称中国文化金融领域当之无愧的先行者、排头兵。

早在2007年,北京银行就与北京市文化创意产业促进中心签署文化创意产业与金融资本对 接合作协议。

2017年10月14日,北京银行设立文创金融事业总部和文创专营支行,全力服务全国文化中心建设。

 

弘扬主旋律传播正能量 北京银行支持《红海行动》

在被称为“史上竞争最激烈”的今年春节档 期,一部原本不被看好、且没有流量明星担纲的影 片,票房已经突破26亿元,成功实现逆袭。这就 是爱国主义军事大片《红海行动》。

作为最晚定档春节档的影片,《红海行动》刚 开始并不受关注。春节档第一天排片占比仅 11.4%,单日票房仅1.29亿,排片及票房均位居第 四。随后,凭借优良制作、震撼场面及超强口碑, 《红海行动》以黑马姿态开启逆袭之路,成为春节 档唯一一部连续5天“逆跌”的影片。越来越多的 观众在观影后化身“自来水”,在各个平台发文呼 吁“请给《红海行动》多一些排片”。截至3月2日, 《红海行动》上映14天,票房已超过26亿元,排片 超过34%,豆瓣评分高达8.5分,是5年来春节档 首部评分超过8分的电影。

《红海行动》、《战狼2》、《建军大业》等一系列 正能量影片迎来了口碑票房大爆发,人们的目光 逐渐集中到此类影片及其投资方身上。

《红海行动》的出品方之一博纳影业集团有限 公司成立于2003年,企业自成立之初便与北京银 行开展了业务合作,双方的合作已经超过10年。

博纳影业成立之初总资产不足百万元,想要 贷款融资,没有足够的房产或其他抵押物,很少 有金融机构愿意借钱。 北京银行朝外支行敏锐 的看到博纳的发展潜力,但也意识到了文化产业 的高风险性。为此,北京银行细化风险管理机 制,在贷前、贷中、贷后等方面制定并采取了一系 列严密的风险防范措施,通过深入了解博纳影业 的各项数据还有运营情况,最终做出了授信支持 的决定。

合作以来,北京银行为博纳影业发放无抵押 信用贷款累计超过8亿元。支持《湄公河行动》、 《智取威虎山》、《龙门飞甲》、《楚汉传奇》、《窃听风 云》、《十月围城》等20余部影视剧作品的制作和 发行;同时,为企业境外子公司提供7000万美元 贷款,用于境外影片拍摄。

北京银行还为博纳旗下40家下属企业(30家 院线及10家子公司)实时归集母公司资金,方便 企业集中管理,实时调配,很大程度上降低客户时 间、人力及资金成本。除了资金支持,北京银行还 协助博纳为《龙门飞甲》、《智取威虎山》、《建军大业》、《湄公河行动》等电影进行宣传。

 

12年前小文章撬动大产业

2006年,北京银行根据北京市“十一五”期间 文化产业发展的总体思路,经过充分调研、广泛学习、深入论证,率先向市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题,从“文化创意产业本身的特点使融资面临诸多问题”、“借鉴支持文化创意产业发展的国际经验”和 “全方位构建支持文化创意产业发展的服务体系”三个部分进行深入探讨和论述。

与此同时,北京银行也提出在文化创意产业 发展进程中所面临的一系列问题,例如“融资难” 成为制约文化创意产业发展的瓶颈问题。

为破解文化创意企业的融资难题,北京银行充分发挥自身资源和品牌优势,深入研究文化创 意产业的发展特点,加大对文化创意产业的金融 支持力度,不断创新服务手段,持续探索有效途 径,建立起特色鲜明、健全完善的金融服务体系, 在助推文化创意产业可持续发展的同时实现自身 的成长与进步。

2007年11月6日,北京银行率先与北京市文化创意产业促进中心签署战略合作协议,开启文化产业与金融资本的对接。

 

坚持不懈 勤于创新

作为在中国银行业中率先将支持文化创意产业作为重要市场定位的中小银行,北京银行通过产品创新、模式优化、机制变革等方式,创造了诸 多令人瞩目的行业第一。

2008年5月,北京银行以电视剧电影版权质 押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款,用于拍摄《兵圣》《望族》《我的团长我的团》等华谊兄弟制 作的14部电视剧。“打包贷款”,就是为了保证资金回款,控制风险,银行对“打包”贷款范围内的影 片和电视剧进行全面商议,选取不同类型、不同档 期、不同成本的影片打包,通过分散风险提高贷款资金的“保险系数”。这是国内首家以版权质押方 式推出影视剧打包贷款的经典案例,开创国内版 权质押贷款创新先河。

2009年,北京银行进一步树立文化金融战略 定位,并将“文化金融”写入全行发展规划,推出国 内首家针对文化创意企业的“创意贷”系列产品; 同时推出国内首家针对小微文创企业的标准化普 惠产品——“文创普惠贷”,采取评分卡快速审批 模式为企业提供500万元以下小额贷款支持;承 销国内首只文化创意中小企业集合票据。

2010年1月,全国首家文化创意产业金融服 务特色机构在北京银行宣武门支行正式挂牌。截 至目前,北京银行已在北京地区及全国设十余家 文创特色支行。

2016年4月,北京银行被纳入首批投贷联动 试点银行,同时也是北京地区唯一试点法人银 行。借助投贷联动政策东风,北京银行全力打造 文创金融“升级版”:从以贷款为主的服务管理模 式,升级为“表内+表外”、“商行+投行”、“债权+股权”、“融资+融智”的综合化、多层次服务。

2017 年 10 月,北京银行成立文创金融事业 总部,并分别揭牌大望路、雍和两家文创专营支行。同时,还创新发布业内首个IP产业链文化金 融服务方案“文化IP通”,由此掀开了北京银行服 务全国文化中心建设的崭新篇章。

 

严控风险 大胆探索

在文创领域深耕是一条严控风险的专业之 路。北京银行不断细化风险管理机制,在贷前、 贷中、贷后等方面制定并采取了一系列严密的风 险防范措施,通过深入了解企业信息,发掘企业 内在潜力,尽可能规避文化创意风险、确保信贷 资金安全。

2017年暑期档,电影《战狼2》创造了超过50 亿元的票房神话。“刚与《战狼2》的出品方之一春秋 时代(天津)影业有限公司接触时,谁也不敢拍胸脯 说影片一定会取得今天的巨大成功。但是,通过对 企业历史影视剧作品进行分析后,我们看到了春秋 时代较强的项目把控能力和商业主旋律影视作品 巨大市场需求,因此同意给予企业近亿元的授信支 持。”北京银行国兴家园支行行长肖伟表示。

在与影视企业的日常合作中,北京银行十分重 视项目的风险管理,严格采取各项风控措施。 2013年12月中旬的一天,是博纳《智取威虎山》在 北京开机的日子,北京银行朝外支行副行长卢艳超 一大早就冒着严寒赶赴顺义,实地探访影片的开机 与拍摄。这样的实地考察,早已成为卢艳超的工作习惯,即便是多年合作伙伴博纳影业,也不例外。

不辞辛苦、亲力亲为的工作作风,十余年来不 曾改变。北京银行要求团队真正深入企业了解文 化、运作模式与行业特色,并与银行自身特色相结 合,这也成为其产品、贷款方式、业务管理和服务 团队建设等方面能不断实现突破的重要基因。另 一方面,北京银行自创建初期,便致力于服务中 小,具备特色鲜明的机制优势、良好的市场信誉和 客户基础。

为更好支持文创产业,北京银行总行成立文 创领导小组,提出“打造文化企业最佳服务银行”发展目标。 并由小企业事业部牵头推动, 各分行成立由一把手牵头的文 化金融小组,在总分行层面形 成多部门联合团队,全面推动文化金融创新服务。

当很多金融机构对文创投资风险知难而退 时,北京银行却走得坚实而长远,为文化金融大发 展做出了积极的探索尝试。

 

小银行引领大市场

作为支持文创产业的先行者,北京银行目前 已成为我国文化金融领域标杆银行。一系列让北 京银行员工引以为傲的数据见证了这家小银行在 文化金融领域的重要地位。

文化金融支持领域最广。文化金融服务覆盖 广播影视节目制作和交易、动漫、出版发行和版权 交易、设计创意、文艺演出、文化旅游、文化体育休 闲、广告和会展、古玩和艺术品交易等9大行业及 文化创意产业集聚区建设共计10大领域,不仅包 括传统文创领域,同时也涵盖VR、新媒体等文化 科技融合新兴领域。

服务小微文创客户最多。累计支持北京地区 小微文创企业2000余户,占全行北京地区文化金 融客户数的91%;支持客户中,金额最小的仅几万 元,为同业中小微文创客户最多、占比最高、服务 下沉力度最大的银行。

北京地区市场份额最大。在北京地区文化金 融贷款金额从最初的几亿元增长到目前累计发放900亿元,余额近300亿元,十年内保持年均30% 以上增速,余额实现十倍增长,自有文化金融分类 统计以来市场份额始终位居第一,在第一届和第二届“首都文化企业30强、30佳”入围的120家企业中,近70%的企业都是由北京银行支持的。

2012年,第十二届全国政协经济委员会副主 任、时任北京银行董事长闫冰竹在全国政协十一 届五次会议第四次全体会议上,作了题为《关于金 融支持文化产业发展的几点建议》的发言。他由 衷讲道,“服务文化崛起、打造文化强国,让中华民 族的优秀文化屹立于世界文化之林,是金融发展 的历史机遇,更是金融报国的责任和梦想”,北京 银行作为“国内第一家支持文化产业的金融机构, 通过专属产品方案、专营服务机构、专家型金融团 队,立志在我国建设文化强国的征途上,做负责任 的亲历者和推动者”。

12年来,北京银行先后与市文化创意产业促 进中心、市文化局、市新闻出版广电局、市文资办、 国家文化产业创新实验区等文创主管部门建立战 略合作关系;与市文投集团及下属文担、文租开展 全面业务合作;与动漫游戏产业联盟、国际版权交 易中心等协会组织搭建合作渠道、成为国家文化 部文化产业投融资公共服务平台参与行。

通过多元化的文创服务体系,北京银行扶持 了包括博纳影业、儒意欣欣、光线传媒等在内的一 批优质影视企业成长壮大,也见证了磨铁图书、中文在线、时尚集团、掌阅科技、雅昌文化、雨枫书馆等一批优质出版企业丰满羽翼。

2016年,北京市新闻出版广电局授予北京银行“北京影视出版产业最佳服务银行”称号。

 

5年授信500亿元 推动北京文化中心建设

站在首都文化中心建设承前启后、 继往开来的新起点上,首都文化金融又 迎来跨越发展的历史机遇期。2017年 8月23日,北京银行与北京市新闻出版广电局签署 全面战略合作协议,将在未来5年内提供500亿元意 向性授信,推动北京市全国文化中心建设。

北京银行董事长张东宁提出,北京银行将紧 紧围绕首都城市战略定位,聚焦全国文化中心建 设宏伟蓝图,以及市第十二次党代会、市委十二届 二次全会提出的,历史文化名城保护、“三大文化带”建设、文化惠民工程、冬奥会筹办、国家文化消费试点、文化投融资体系完善等具体任务,加快文 化金融战略定位、组织架构、金融方案、业务模式、 产品体系、服务质效的全方位升级,以“升级版”的 金融供给激活首都文化资源的巨大潜力,为全国 文化中心建设贡献更大力量。

北京银行将升级战略定位,打造中国“文创企业最佳服务银行”。制定全行文化金融升级规划, 从现有贷款为主的服务管理模式,升级为“表内+ 表外”、“商行+投行”、“债权+股权”、“融资+融智”的综合化、全方位服务,力争到2020年全行文化 金融余额突破800亿元;围绕首都“两轴、两核、三 带、多点”历史文化名城保护格局,以及“文化东城”、“四个西城”等各区域文化发展规划,加大资源投入,进一步做实与国家及北京市各级文化主 管部门、各类文创企业的战略合作。

北京银行还将升级组织架构,进一步理顺文 化金融服务体制机制。总行层面成立由董事长任 组长的“北京银行文化金融领导小组”,下设“北京银行文化金融工作小组”,由主管公司业务行领导 任组长,办公室设在总行小企业事业部,成员包括 北京银行核心部室,并成立文创金融事业总部;分行层面,设置分行层面文化金融领导小组,并着力 将北京分行打造成为全国首屈一指的文化金融特色分行;支行层面,力争3年内北京地区文创特色 支行达到 20 家,实现对北京主要文创产业功能区、重点文创园区“全覆盖”。

同时,升级金融方案,服务重点产业、园区、企业、项目。针对重点产业,推出“IP”(知识产权)全 产业链金融服务方案;针对国家文化产业创新实 验区、国家文化与金融合作示范区等重点园区,推 出园区专属服务方案;通过专属方案、专门团队、 专业产品强化重点文创客户服务;积极做好冬奥会、世园会等重大国际文体盛会金融服务保障。

在业务模式上,支持文化产业延伸产业链与价值链。打造文创信贷工厂2.0升级版本,利用首批“投贷联动”试点银行资格,延展文化金融服务 触角,支持更多文化企业登陆资本市场,形成“北京文化”板块;对接各区域重点文化基础设施建设,通过产业基金模式强化财政资金的引导和杠 杆作用;加大市区两级重点文创产业园区金融支 持力度,促进文创产业规模化和集约化发展。

通过升级产品体系,提升文创企业全周期金 融服务能力。升级推出“创意贷”2.0品牌,结合重 点文创企业上下游特点,研发专属文创供应链产 品,探索结合票房分成等的投贷联动服务模式,与 保险公司探索完片担保模式,探索推出针对文化 消费的信用卡分期、消费金融产品。

在加强文创特色支行建设同时,加强手机 APP、微信银行的功能开发和体验提升;加强大数据、人工智能、人脸识别等前沿金融科技应用,提 升文化金融贷款审批、产品配置、客户管理效率; 持续加大文化产业研究力度,通过走访调研、银企座谈、文化沙龙、产品推介会、驻点宣传等多种方式,送文创产业政策、金融知识、产品服务进园区, 提升文创产业政策和金融服务覆盖面。

“作为紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设‘文创企业最佳服务银行’的文化金融‘排头兵’,北京银行将继续坚守初心,坚持本源, 使金融创新与客户需求紧密结合,团结一心推动 文化金融发展,擦亮北京银行特色金融品牌。”张东宁说。

 

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