层级分明、分工细致、组织严密，你以为这是一家企业公司？错！他们是专为境外电信网络诈骗集团进行洗钱的犯罪团伙。

今年以来，重庆高新警方深入开展“断卡”专项行动，严厉打击电信网络诈骗犯罪及其上下游链条。近日，分局反诈中心民警在涉诈信息梳理、排查工作中，发现一个高风险账户，立即引起高度关注。

“这个账户的银行流水明显异常，每天的转账频繁，十分符合‘跑分’洗钱，快进快出的涉案特征，有问题，查！”民警凭敏锐办案经验，研判该账户持卡人有参与洗钱犯罪的重大嫌疑。

通过前期缜密细致侦查，很快以陈某、胡某为首的2个“跑分”洗钱犯罪团伙浮出水面，分局反诈中心摸清了2个洗钱犯罪团伙的组织架构、作案手法、人员身份等信息。民警发现团伙中有人负责安排作案场所，对接境外电诈集团；有人专门看守、放哨；有人提供个人银行卡账户用于洗钱；有人负责结算、转移违法犯罪资金。专为境外电信诈骗集团提供服务，从中非法牟利，具有结构严密、分工细致、流动作案、涉案人数多等特点。

2023年2月中旬，分局反诈中心组织虎溪、白市驿派出所，兵分两路，在南岸区、大渡口区等地成功打掉2个在城区内流窜作案的“跑分”团伙，现场抓获犯罪嫌疑人10名，缴获作案设备14台，涉案银行卡30余张。

“在调查中我们发现这些人资金转出的时候都是该人的固定账号，但是转入的时候全是陌生账号，而且一天之间的转账十分频繁，不符合他们的年龄和当时的工作环境”民警在对嫌疑人询问向其转账的人员情况时，同样印证了这点，有的闭口不答，有的吞吞吐吐说不出个所以然。

经查，以陈某、胡某为首的“跑分”洗钱犯罪团伙，互不相识，但整体作案模式是相同的，皆是借助网络力量在晚上招募“卡娃”，并使用其提供的银行卡洗钱转账，为电信诈骗团伙提供资金转移服务，分局反诈中心将两个团伙进行并案研判，据统计，自去年10月以来，陈某、胡某等人组织多人在市内流窜作案，为诈骗团伙转移资金累计500余万，涉及电信诈骗案件10余起，2个犯罪团伙从中非法获利10万余元。

目前，10名嫌疑人已被依法采取强制措施，案件正进一步侦办中。

警方提醒：用银行卡洗钱的构成了洗钱罪。洗钱罪一般会判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

广大市民应加强个人信息保护意识，防范电信诈骗，远离洗钱犯罪，切勿贪图小利而租售、出借个人银行账户信息、身份证、银行卡、手机卡等，对于废弃不用的银行卡、手机卡应及时注销，不得转让、出售或者出借。买卖或者出借银行卡、手机卡同样属于违法行为！一旦被不法分子用于电信诈骗、跨境赌博“跑分”洗钱或其他违法犯罪，将直接影响个人征信，涉嫌犯罪还会被依法追究法律责任，付出沉重代价。